新闻来源: 21世纪经济报道
“最近券商都在找互联网平台做导流方案。”一位券商数金部人士向记者表示。21世纪经济报道记者独家从多家券商数字金融部获悉，自2020年8月，证监会关于《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》（以下简称“三方导流新规”或“《管理规定》”）公开征求意见以来，时隔3年，证券行业三方导流新规或即将重启，目前券商数字金融部等部门已开始向蚂蚁财富、腾讯自选股、京东金融等互联网平台询价，但具体还在等待证监会出台相关细则。
“在新规中会提到引入数字化手段，实现对数据、流程的合规监测。”有相关人士向记者透露。
21世纪经济报道记者注意到，目前支付宝“股票”模块已上线“券商直达”功能、腾讯自选股APP上线“交易”板块、京东金融也可为券商提供开户导流服务。
三方导流规则有望透明化
券商通过第三方平台展业是长期以来的普遍现象。
目前在部分门户网站以及股票社区类APP上依然存在股票、基金、私募、个人养老金开户通道，通过第三方平台开立股票账户一般会给新用户优惠利率，并向客户推荐利率相对较高的理财产品。
此前证监会在《管理规定》的起草说明中表示，证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动有利于提高获客能力和服务效率，但也显现出一些新情况、新问题、新风险。
一是业务合规风险。相关主体可能借助为证券公司提供信息技术服务的机会，混淆业务活动和技术服务的边界，违规开展证券业务。
二是技术安全与数据安全风险。相关主体可能非法截留、获取投资者开户、交易等敏感数据，其负面行为、技术风险可能传导至证券公司。
三是对行业生态可能产生不利影响。相关主体可能利用优势地位获取不当利益，或者开展竞争性报价，影响市场秩序，损害投资者合法权益。
同时，《管理规定》中明确证券公司与第三方机构的合作原则，证券公司是向投资者提供证券服务的责任主体，应当承担的责任不因与第三方机构合作而免除。证券公司应当遵循业务独立、技术安全、数据保密的原则，严格按照相关规定及业务规则从事业务活动，维护证券行业正常经营秩序，并持续跟踪评估第三方网络平台的合规性及安全性。第三方机构仅限于为证券公司提供网络空间经营场所等信息技术服务，不得介入投资者招揽、投资者适当性管理、接收交易指令等证券业务活动的任何环节。
“新规的出台对券商与互联网第三方平台的合作更加透明化、阳光化，目前大家还都在等细则出台。”某券商数金部领导向记者表示。另有接近监管人士向记者表示，相关政策即将出炉，其中一大亮点是提及通过数字化手段保障技术安全与数据安全。此前征求意见稿中提到，证监会及其派出机构应当持续监测证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动情况，可以采用渗透测试、漏洞扫描、集中平行监测和信息技术风险评估等方式开展现场检查及非现场检查。
这不是业内首次传出三方导流新规将重启。
2022年2月，证监会公布了对十三届全国人大四次会议第1029号建议的答复。对这份题为《关于对从事金融信息中介和交易撮合服务机构加强准入管理的建议》的答复中，证监会表示，将适时推动证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动相关规定的制定出台。值得一提的是，除了三方导流新规，在上述答复中涉及的《银行保险机构消费者权益保护工作办法》、《期货公司监督管理办法（征求意见稿）》均已出炉。
三大头部互联网平台已上线股票开户功能
“大概从两周前开始传出三方导流新规重启的消息，”某头部券商相关人士告诉记者，目前券商均已开始向头部互联网平台询价，并进行相关技术方案对接。
21世纪经济报道记者了解到，东方财富、同花顺、大智慧、雪球、新浪财经等头部股票交易类APP一直存在股票开户导流等服务。
与此同时，支付宝、腾讯自选股、京东金融纷纷加入券商开户导流大战。其中支付宝APP“股票”模块，在“首页”、“自选”、“市场”三大模块基础上，新增了“券商直达”模块，为安信证券、国信证券、兴业证券、中信建投证券、财通证券等券商提供股票开户导流服务。腾讯自选股APP“交易”板块为华林证券、中山证券、国金证券提供7x24小时在线开户服务。京东金融APP为国信证券、中国银河证券、中信建投证券、华西证券、国金证券、东吴证券、安信证券、长城证券等券商提供开户导流服务。
“目前互联网平台的相关服务比较低调，没有过多公开宣传，主要是还在等待相关细则落地。”某互联网平台相关人士向记者表示。
“支付宝加入券商导流大战，可能会使得整个导流格局产生很大变化。”有券商相关人士表示。
“最近券商都在找互联网平台做导流方案。”一位券商数金部人士向记者表示。21世纪经济报道记者独家从多家券商数字金融部获悉，自2020年8月，证监会关于《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》（以下简称“三方导流新规”或“《管理规定》”）公开征求意见以来，时隔3年，证券行业三方导流新规或即将重启，目前券商数字金融部等部门已开始向蚂蚁财富、腾讯自选股、京东金融等互联网平台询价，但具体还在等待证监会出台相关细则。
“在新规中会提到引入数字化手段，实现对数据、流程的合规监测。”有相关人士向记者透露。
21世纪经济报道记者注意到，目前支付宝“股票”模块已上线“券商直达”功能、腾讯自选股APP上线“交易”板块、京东金融也可为券商提供开户导流服务。
三方导流规则有望透明化
券商通过第三方平台展业是长期以来的普遍现象。
目前在部分门户网站以及股票社区类APP上依然存在股票、基金、私募、个人养老金开户通道，通过第三方平台开立股票账户一般会给新用户优惠利率，并向客户推荐利率相对较高的理财产品。
此前证监会在《管理规定》的起草说明中表示，证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动有利于提高获客能力和服务效率，但也显现出一些新情况、新问题、新风险。
一是业务合规风险。相关主体可能借助为证券公司提供信息技术服务的机会，混淆业务活动和技术服务的边界，违规开展证券业务。
二是技术安全与数据安全风险。相关主体可能非法截留、获取投资者开户、交易等敏感数据，其负面行为、技术风险可能传导至证券公司。
三是对行业生态可能产生不利影响。相关主体可能利用优势地位获取不当利益，或者开展竞争性报价，影响市场秩序，损害投资者合法权益。
同时，《管理规定》中明确证券公司与第三方机构的合作原则，证券公司是向投资者提供证券服务的责任主体，应当承担的责任不因与第三方机构合作而免除。证券公司应当遵循业务独立、技术安全、数据保密的原则，严格按照相关规定及业务规则从事业务活动，维护证券行业正常经营秩序，并持续跟踪评估第三方网络平台的合规性及安全性。第三方机构仅限于为证券公司提供网络空间经营场所等信息技术服务，不得介入投资者招揽、投资者适当性管理、接收交易指令等证券业务活动的任何环节。
“新规的出台对券商与互联网第三方平台的合作更加透明化、阳光化，目前大家还都在等细则出台。”某券商数金部领导向记者表示。另有接近监管人士向记者表示，相关政策即将出炉，其中一大亮点是提及通过数字化手段保障技术安全与数据安全。此前征求意见稿中提到，证监会及其派出机构应当持续监测证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动情况，可以采用渗透测试、漏洞扫描、集中平行监测和信息技术风险评估等方式开展现场检查及非现场检查。
这不是业内首次传出三方导流新规将重启。
2022年2月，证监会公布了对十三届全国人大四次会议第1029号建议的答复。对这份题为《关于对从事金融信息中介和交易撮合服务机构加强准入管理的建议》的答复中，证监会表示，将适时推动证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动相关规定的制定出台。值得一提的是，除了三方导流新规，在上述答复中涉及的《银行保险机构消费者权益保护工作办法》、《期货公司监督管理办法（征求意见稿）》均已出炉。
三大头部互联网平台已上线股票开户功能
“大概从两周前开始传出三方导流新规重启的消息，”某头部券商相关人士告诉记者，目前券商均已开始向头部互联网平台询价，并进行相关技术方案对接。
21世纪经济报道记者了解到，东方财富、同花顺、大智慧、雪球、新浪财经等头部股票交易类APP一直存在股票开户导流等服务。
与此同时，支付宝、腾讯自选股、京东金融纷纷加入券商开户导流大战。其中支付宝APP“股票”模块，在“首页”、“自选”、“市场”三大模块基础上，新增了“券商直达”模块，为安信证券、国信证券、兴业证券、中信建投证券、财通证券等券商提供股票开户导流服务。腾讯自选股APP“交易”板块为华林证券、中山证券、国金证券提供7x24小时在线开户服务。京东金融APP为国信证券、中国银河证券、中信建投证券、华西证券、国金证券、东吴证券、安信证券、长城证券等券商提供开户导流服务。
“目前互联网平台的相关服务比较低调，没有过多公开宣传，主要是还在等待相关细则落地。”某互联网平台相关人士向记者表示。
“支付宝加入券商导流大战，可能会使得整个导流格局产生很大变化。”有券商相关人士表示。