看了很多理财文章，基本方法都是：首先介绍个人的基本面情况，然后设定理财目标，再说明实现目标的方法，以及如何规避风险。

其实一个人的理财就跟一个公司的运营一样，是有许多共同点的。

每一家公司都想把自己打造成百年老店，但真正能成为百年老店的没有几家。

没有一家公司说30年后我要把公司做成什么规模，主营什么，因为变数太大了。同样，在做个人理财规划时，一口气做到10年、20年后的目标也只能是愿景，因为变数同样太大了。

每家公司基本都会做3年战略滚动规划，其方法与理财师的建议真差不了多少，不外乎：1、公司基本面；2、3年战略目标（包含第一年目标到第三年目标）；3、实现方法；4、风险与对策。

但有一点很重要，公司在做3年规划时，会不断与各个部门沟通，达成共识，最后形成书面文字，贯彻给全体员工。其藉鉴意义在于：第一，公司的3年战略规划是滚动规划。这一点很重要，每年年末的时候对自己这一年的个人理财进行回顾、检讨，在此基础上适当调整目标，滚动做出下一个3年的目标。

第二，形成书面文字。只有将你的目标形成书面文字，你才能在一年中不断地去审视目标、逼近目标。