在生活中，几乎随处都可以遇到各种广告：电视中的画面广告（CM）、报纸上的大大小小文字广告、杂志上的图片广告，另外还有塞在各家邮箱里的广告纸、在车站附近散发的广告纸、每天的晨报中夹著的广告纸，当然也不能拉下商店、车站等各处张贴的广告海报……广告是狻具宣传作用的手段，消费者也从广告中 解到各种新商品。但是，一些广告往往在吸引人的内容背後隐藏著大大小小的“ 陷阱”，张著一张无形的网，把感兴趣者吸进去，缠住不放。所以，好好地琢磨广告的所有内容，认清广告所宣传的商品的优劣点，是十分必要的。尤其是对最近几乎 天盖地的保险、金融广告，更要花一番功夫去研究，不能光看其华丽的、吸引人的词藻而忽略了被隐藏著的风险因素。在此罗列一些常见的广告用语，试加分析：
△“ 谁都能加入”、“ 无条件加入”的终身保险及医疗保险商品
在一些保险会社倾全力推销的新保险商品的宣传广告中，常常可以看到这样的字眼：巡扔央A还有将加入年龄的上限设在“80岁以下”的范围内，甚至不须医生对健康状况作诊断的条件十分宽松的保险商品。
但实际上，这类保险的保险费相对来说比较高──年龄的限制这堋宽松，又不要医生诊断就能加入的保险品种，自然会吸引来一些不能加入至今为止的一般生命保险的老人、有慢性病史的人；因此，相对於加入条件严格的一般的保险种类，这类加入条件宽松的保险有更多的支付机会。那堋，这类保险商品的设定就一定会把保险费提高，否则将无法经营。
还有，到了加入者因事故、住院等理由申请获得保险金的场合，保险会社不予准允发放保险金的例子常有发生。如在长崎县有位70岁代的妇女因肝功能 碍住院，当她向她所加入的保险会社申请保险金（“给付金”）时，保险会社以她在加入前隐瞒了过去患过肝病为由（“事前自己说明”制度），拒绝支付入院“给付金”。所以，必须注意，这类保险虽然“不须医师诊查”就可加入，但加入者必须将过去有过的病史作“事前自己说明”。若加入者未履行後一条，在理论上说已经单方面违约（加入保险时必须与保险会社互签契约）；而当申请保险金的情况发生时，保险会社以此为由不予发放保险金，加入者哪怕向司法部门提起诉讼，也很难被受理。
目前，由於这类纠纷已发生多起，政府的“ 公正取引委员会”已指导保险会社在广告中将“ 可无条件加入”的词汇改为“ 可简单地加入”。但实际上换汤不换药，若不注意以上两个方面，加入那类貌似加入条件宽松的保险後，如果遇到前文所提及的长崎的老太太所遇到的情况，则不但拿不到保险金，还会被要求退保，那堋前面所交的保险费就全泡汤了。
△“ 谁都能加入”、“ 无条件加入”的终身保险及医疗保险商品
在一些保险会社倾全力推销的新保险商品的宣传广告中，常常可以看到这样的字眼：巡扔央A还有将加入年龄的上限设在“80岁以下”的范围内，甚至不须医生对健康状况作诊断的条件十分宽松的保险商品。
但实际上，这类保险的保险费相对来说比较高──年龄的限制这堋宽松，又不要医生诊断就能加入的保险品种，自然会吸引来一些不能加入至今为止的一般生命保险的老人、有慢性病史的人；因此，相对於加入条件严格的一般的保险种类，这类加入条件宽松的保险有更多的支付机会。那堋，这类保险商品的设定就一定会把保险费提高，否则将无法经营。
还有，到了加入者因事故、住院等理由申请获得保险金的场合，保险会社不予准允发放保险金的例子常有发生。如在长崎县有位70岁代的妇女因肝功能 碍住院，当她向她所加入的保险会社申请保险金（“给付金”）时，保险会社以她在加入前隐瞒了过去患过肝病为由（“事前自己说明”制度），拒绝支付入院“给付金”。所以，必须注意，这类保险虽然“不须医师诊查”就可加入，但加入者必须将过去有过的病史作“事前自己说明”。若加入者未履行後一条，在理论上说已经单方面违约（加入保险时必须与保险会社互签契约）；而当申请保险金的情况发生时，保险会社以此为由不予发放保险金，加入者哪怕向司法部门提起诉讼，也很难被受理。
目前，由於这类纠纷已发生多起，政府的“ 公正取引委员会”已指导保险会社在广告中将“ 可无条件加入”的词汇改为“ 可简单地加入”。但实际上换汤不换药，若不注意以上两个方面，加入那类貌似加入条件宽松的保险後，如果遇到前文所提及的长崎的老太太所遇到的情况，则不但拿不到保险金，还会被要求退保，那堋前面所交的保险费就全泡汤了。
在至今为止，传统的医疗保险（生命保险的“ 医疗特约”）中，对住院的保险金设定基本上都是从住院的第5天起算（5日型）；而最近出现的许多新型的医疗保险品种，都以“ 从住院当日起即支给保险金”为卖点展开销售攻势。这样的条件看上去很优惠，吸引人，但是别忘了，这类保险商品的保险费设定比前述“5日型”商品的高，而实际上只住院4天以内的场合，因是小病，花掉的医疗费总额将比较少，并不 要加入保险来取得保 。
将以上的结论用下面一个取平均数值的例子作解释：A（30岁）加入的新型医疗保险，设定从住院第一天起就可取得保险金1万日元，可是每月支付的保险费比“5日型”的保险要高250日元。计算一下，一个月多付250日元，一年多付3000日元，10年多付3万日元；10年中若只有一次住院4天，那堋可得保险金4万日元，扣去10年中多付的保险费3万，可多得1万日元；但如果在10年中只住院2天或者没有住院，那不是多扔掉了1万￣3万日元吗？当然，这个例子是取了平均数值，对於年龄在45岁以上的人而言，因患病概率较高，似乎可以另当别论。不过，别忘了，45岁的人须纳的保险费比30岁的人要高许多──保险商品的设定早已考虑到这个问题，因此一般人可能还是会“扔”钱。