本报讯（记者 孙辉）“作为一名合格的金融理财师，必须对客户一生而不是某个阶段进行规划。实际上每个人都有不同的资金来源，对这些资金有不同的用途。如何能时常保证这些资金的安全和收益，在需要时能拿出这些钱，这是金融理财师应该做的，中国人社会急缺这样的投资策划者。”国泰资本董事长潘福平说。前不久日本国泰资本和华东师范大学在上海联合开设“理财规划师”培训班，正式吹响了“把日本理财观念带进中国”的号角。
　　今年年初，中国金融理财标准委员会首次获得国际CFP组织的授权，开展国内首次真正意义上的国际CFP资格考试认证工作。而培训力量却又不足，懂得国际金融商品运作的专业人才急缺，因此国泰资本才决定和中国的大学联合进行“理财规划师”教育。
　　中日间专业理财教育交流不仅国泰资本这一家公司，前不久，由上海市委、人事局等四部门组织的《理财上岗证》培训通讯教育也通过某公司牵线在在日华人中做起了广告。此外，原来在报纸上常见的“投资交易技巧讲座”之类的广告渐少，取而代之的是“理财规划入门”讲座。由此可见，专业的理财技能受到越来越多华人的关注。
　　据了解，华人财富的迅速增加，使越来越多的人开始重视个人理财，希望通过理财达到财富的规划和增值。然而，面对股市方向不确定性，人民币升值，美联储多次加息，个人将如何进行投资理财？储蓄利率的持续低落，通货膨胀的存在，存款就是资产贬值，如何进行生活理财？天灾人祸不可预测，闲置资金如何进行保险理财？瞬息万变的社会也使华人面临越来越多的财务不确定性，住房、子女教育、医疗、养老等，让不少人感到急需专业理财指导与服务。然而，现有的华人“理财专家”人员素质参差不齐，很难满足投资者的需要。而日本市场的理财师的意见又不符合中国人家庭的实际情况，所以理财师成为华人关注的行业。
　　据专业人士介绍，理财规划包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各方面。一名优秀的理财师，不仅要有扎实的业务基础，还需要具备宽泛的金融知识面、敏锐的判断能力以及良好的客户沟通技巧，并且需要不断地更新和积累新知识。更为重要的是，没有高标准的职业道德是无法胜任的。