登录名: 密码: 忘密码了
    设为主页 |  关于我们 | 联系我们  
虚拟货币波澜万丈:华人投资福祸相倚
日期: 18年02月1期 阅读: 340 评分: 10.00/1

《中文导报》专题报道组

日本最大的加密货币交易所之一Coincheck发表公告称,由于公司所持有的NEM非法汇往境外,导致公司的虚拟货币兑换服务“Coincheck”部分功能紧急暂停,1月26日晚的记者见面会上宣布平台所有新经币(时价约580亿日元)已经全部丢失。

针对目前虚拟货币在全世界范围内被热炒及其中隐含的风险的凸显,《中文导报》专题报道组采访了一些进行虚拟货币交易的华人,他们谈了自己的体验与看法。


虚拟货币平台丢失580亿日元

所谓新经币,是新经济运动“New Economy Movement”的缩写。它诞生于2015年3月,在日本包括Coincheck在内三个虚拟货币市场进行交易。货币单位为XEM,面向1600位投资者总共发行90亿XEM,其单价在2017年一年之内暴涨270倍。今年1月,随着比特币价格暴跌,新经币价格下挫,被盗前夕其价格为1XEM100日元,与1月4日创下的近期高位相比几乎腰斩。



Coincheck本部所在地涩谷新南口大楼。摄影:Asanagi

很多人表示“年轻时候挣到的年收入都没有了”、“辛苦节省下来的2000万日元没了,没办法再活着”……的请愿书不断出现。
日本虚拟货币交易决算法登录制从去年4月份开始发布,10月份第一批完成登录,根据网络资料显示,目前全日本有16家平台完成登录。包括Coincheck在内的正在申请登录的平台目前有70家左右。

金融厅会对平台的交易币种、公共利益性进行检查,并且不定时检查平台中是否有问题,日本所有的虚拟货币交易业务,只能在金融厅系统下进行注册服务。而颇受人气目前已经是日本第二大虚拟货币交易平台的Cioncheck却迟迟没有拿到官方牌照。

这并不是虚拟货币首次被盗。早在2014年,日本一家虚拟货币交易所被盗85万个比特币,市值高达480亿日元。

虽然日本一直崇尚“现金主义”,但其在虚拟货币市场却异常活跃。除了bitFlyer这些虚拟货币交易平台在积极推进,日本各大行业巨头也在积极行动,以期在虚拟货币市场中占有一席之地。

1月10日,日本19大公司宣布共同出资成立新公司DeCurret Inc,实行数字货币的交易、结算服务,预计2018年下半年开始提供服务。这19家公司包括IIJ、野村控股、藤忠商事、三井住友等。

尽管Coincheck负责人承诺将动用公司自有资金460亿日元赔偿所有新经币持有者的损失,这一事件无疑会给过热的日本虚拟货币市场浇上一盆冷水。

对待虚拟货币:中日韩三国态度迥异

虚拟货币在中国遭休克式管理。

自2017年9月以来,针对以比特币为首的虚拟货币在中国经历了一轮最强的监管,截止目前中国国内的虚拟货币交易所的清理整治已基本完成。

2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),紧急叫停了虚拟货币活动。同时采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。

《公告》要求,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

然而,虚拟货币的交易并没有由此从中国彻底撤离。据悉,境内虚拟货币交易所关闭后,很多境内人士转向境外平台网站继续参与虚拟货币交易。一些交易平台甚至通过所谓“场外交易”的方式,撮合个人用户之间的点对点交易。

日本成虚拟货币交易量大平台。

在日本,2017年4月1日正式生效的《支付服务法案》被视为推动虚拟货币发展的一个重要政策,比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到了承认。

另外,日本还对比特币释放了多重利好。包括,比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。也就是说,日本政府已经批准免除数字货币交易税,包括比特币。

但日本也对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订,要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策(指对账户持有人的强化审查,了解资金来源合法性,是反洗钱用于预防腐败的制度基础)。交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,并且向监管机构报告可疑交易。

日本金融监管部门还表示,从去年10月1日起,将会把日本的虚拟货币交易所放在全方位监管的框架之下,这包括监控交易所内部系统、检查客户资产保护机制,以及可能的现场检查。这表面上是管制,但实际上已经认可比特币作为一种金融工具的存在的合理性。

目前日本金融监管部们已经批注登记注册了16个加密货币交易所,还有16个仍在等待通关。 而Coincheck的申请是在去年9月份完成的。

在日本,部分商场和便利店甚至可以使用比特币进行支付。

韩国 “原则上禁止”虚拟货币。

作为虚拟货币交易规模增长速度最快的国家之一,韩国也在2017年年底推出了针对虚拟货币的“最为严厉的”监管措施。

概括为一句话就是,“原则上禁止,实际操作上以监管为主”。

监管措施中,韩国政府将虚拟货币的交易定义为“类似授信行为”中的一种,即认为比特币交易所是在没有从监管机构获得金融机构牌照的情况下,进行了授信交易,这是韩国政府首次对虚拟货币交易做出法律的解释。

根据韩国政府的方案,法律的修订案将明确针对虚拟货币的保管、管理、流通、交换、买卖及中介等现有比特币交易所的行为,除了满足条件的交易所,严禁其他交易平台从事虚拟货币交易。

韩国财政部方面表示:“考虑到今年以来,虚拟货币交易的确存在,并且对于韩国金融行业造成了一定影响,因此针对满足一定条件的虚拟货币交易所,将在一定时间内不受这份法律的限制,可以继续进行虚拟货币交易。”

但韩国政府考虑到现在虚拟货币的交易状态,将在法律通过后,针对交易所提供6个月的缓冲期,督促交易所达到政府所规定的监管要求。

不过,韩国政府官员同时强调:“即便是满足条件的交易所,严禁通过发行虚拟货币以获得投资、操控市价、进行信贷交易等行为,或违反其他韩国法律,扰乱市场正常秩序。”

另外,监管措施中还强调,将全面禁止未成年人及非居住外国人开设虚拟货币账户,并针对虚拟货币投资收入,纳入到韩国的税收体系范围内;而金融机构则不允许持有、买入、担保、投资虚拟货币。

华人痛陈虚拟货币投资惨痛经历

华人王女士最近参与了两种虚拟货币的买卖,都蒙受了很大的损失。

首先她参加了一个传说总部来自香港的虚拟货币的买卖,投一个单需花26-28万日元,投资了以后说是有各种优惠,如果介绍客人有各种“收益”,如设有“代数奖”,介绍客人后可以拿手续费,介绍第一代客人可以拿到20%;第二代客人了可以拿到15%;第三代10%等等,还有什么“碰对奖”等等种类繁多,诱饵多多,把投资者弄得十分兴奋,到处拉人入会。

这个虚拟货币运作了一年多以后,操盘者卷钱而逃,不知了去向,王女士损失了有2-300万日元。

王女士还参与了“珍宝币”的买卖。“珍宝币”是怎么回事?据《北京青年报》2017年报道:

“珍宝币”是由美国富豪集团2014年9月开始对外发行的虚拟货币,发行价为0.05美元。在美国富豪集团中文网站上,其自称“珍宝币”是“全球唯一和比特币一样,通过数字加密以提高珍宝币的安全性和透明度,可以合法在全球流通的虚拟电子货币”。

公开信息显示,美国富豪集团的前身是美洲矿业公司,美洲矿业公司从一开始就以开发琥珀矿的名义销售公司原始股。曾任美洲矿业公司顾问委员会主要成员之一的华裔杰森,此前接受北京青年报记者采访时表示,2014年年初,因为资金链断裂,公司负责人陈力提出发售珍宝币的设想。2014年9月1日,公示开始正式对外发行“珍宝币”。

根据官网介绍,购买者购买了“珍宝币”可获得公司的产品琥珀宝石,同时又将获得珍宝币增值获利。在销售方式上,会员注册成为“经销商”后,除了按照销售业绩得到销售奖,还可以得到互助奖。如果拉一个朋友投资10000美元,可获得7.5%的提成;如果拉人到两位数,就会再得到一个互助奖。美国富豪集团将这种方式称为“直销运作模式”。

《北京青年报》报道说: “珍宝币”在美国也被指以传销方式来欺骗投资者。2015年9月,美国富豪集团被查封,后美国证监会对富豪集团董事长陈力及其拥有的13家公司提起了民事起诉。

美国证监会认为,陈力及其公司没有经过注册便发行、销售证券,且有在此过程中存在欺诈行为,违反了《美国证券交易法案》。

被骗者代理律师刘龙珠告诉北青报记者,“珍宝币”案截至案发时,受骗者至少有6.5万人,“还有很多没有经过统计的,粗略估计应该在十几万人”。在这些受骗者之中,有非常多的华人,也有其他国家的,“绝大多数都是退休老年人、失业者等社会低收入群体,被骗的钱都是他们省吃俭用的养老金、失业救助金”。根据刘龙珠的了解,在“珍宝币”刚开始销售的时候,因为看到有华人在买,其他国家一些人也跟着买,“在他们眼里,华人聪明,跟着华人买是可以赚到钱的”。

在购买的金额上,这些低收入群体每个人投入的数量可能并不多,因为收入不多,不少人只是投入了1000美元左右,但因为购买的人多,“被骗金额的总额应该超过两亿美元。”刘龙珠说。

《北京青年报》报道说:近日,美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决,美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。

法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规,非法传销罪名成立,需要承担民事责任;法院对陈力发出永久性禁令;责令其退还非法所得。

在判决中,法院认为“珍宝币”骗局耗费数年、规划缜密,陈力没有认识到他的过错并且没有认罪悔罪,如果不发出永久性禁令,陈力在未来很有可能还会再犯。

而据在日参加者介绍说,该公司在中国市场早就做直销推广了,个人投资门槛是5万元人民币,2014年4月份进入日本后开始推广市场。推销者承诺早期投资者可投1000美元-30000美元不等,约合10万日元-300万日元,然后通过分拆的方式使投资翻番,预计一个月翻一倍,两个月翻两倍。如果投资10万日元,一个月变成20万日元,两个月变成40万日元,似乎充满了吸引力。

王女士说是她在购买虚拟货币“珍宝币”时会给她一块琥珀,说这琥珀将来能够升值,在日本的虚拟货币购买者等有某个人去美国的时候就带回来一大堆琥珀给大家分,其实根本值不了几个钱,她在“珍宝币”的买卖中也损失了2-300多万日元。

王女士深有感触地说:这些骗人的虚拟货币,有很多就是为了集资,有的人资金集够数后就卷钱而逃;有的人被人告了,抓了起来,但是其结果都是购买这些骗人的虚拟货币的人受害,无论怎么样,钱都是回不来了。

 

 

 

 
http://www.chubun.com/modules/article/view.article.php/c120/174887
评分
10987654321
会社概要 | 广告募集 | 人员募集 | 隐私保护 | 版权声明
  Copyright © 2003 - 2016中文产业株式会社 版权所有